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TALLAHASSEE, FL – El Procurador General, Bill McCollum, se unió hoy a los integrantes de la Fuerza Especial contra el Fraude Hipotecario del condado de Miami-Dade al anunciar los arrestos de 14 participantes en una operación delictiva de fraude hipotecario que estafó a varias instituciones financieras en más de $17 millones. Las órdenes de arresto fueron emitidas luego de una investigación de diez meses que llevó a cabo la Fuerza Especial contra el Fraude Hipotecario del Departamento de Policía de Miami-Dade, el Servicio Secreto de Estados Unidos y la Oficina de Prosecución Estatal del Procurador General. Los individuos enfrentan cargos de asociación ilícita, fraude hipotecario, hurto, robo de identidad y lavado de dinero.

"Mientras que el fraude hipotecario continua victimizando a los propietarios de Florida, me complace ver un compromiso sólido de nuestras autoridades locales, estatales y federales para investigar, arrestar y procesar a los perpetradores," manifestó el Procurador General McCollum.

Las autoridades creen que el plan implicaba el uso de dos compañías de títulos distintas ubicadas en el condado de Miami-Dade. Los agentes conspiradores que tramitan títulos prepararían declaraciones HUD-1 fraudulentas en nombre de otros cómplices que luego serían entregadas al prestamista. Una declaración de acuerdo HUD-1 es un documento que informa al prestamista la forma en que se realizarán los desembolsos después de la financiación de un préstamo. Muchas de las declaraciones HUD-1 en este caso contenían precios contractuales de venta inflados fraudulentamente. Por ejemplo, un vendedor podría creer que su propiedad se vendía a $1.6 millones, pero una declaración HUD-1 fraudulenta podría reflejar el precio contractual de venta por la propiedad como de $2.25 millones.

Con la recepción de la declaración HUD-1 fraudulenta, el prestamista otorgaría el préstamo creyendo que la propiedad se vendía al precio de venta inflado. El agente que tramitaba el título, en nombre de los otros cómplices, transferiría entonces las ganancias obtenidas por fraude a una cuenta bancaria de un tercero o de una compañía fantasma controlada por uno de los cómplices.

La orden de arresto identifica 18 propiedades con garantía que los acusados utilizaron para poder llevar a cabo su plan. Estas propiedades se encuentran en los condados de Miami-Dade y Broward. La gran mayoría de estas propiedades se encuentran en la etapa de ejecución a causa de la falta de pago de los préstamos.
Se detuvo a las siguientes personas:

- Mario Herrera – Fecha de nacimiento: 07-29-66
- Deborah H. Herrera – Fecha de nacimiento: 06-27-66
- Diana G. Diaz – Fecha de nacimiento: 10-01-67
- Luis H. Garcia-Lopez – Fecha de nacimiento: 07-24-75
- Mari Rodriguez-Triana – Fecha de nacimiento: 02-24-64
- Raisa Diaz – Fecha de nacimiento: 12-11-73
- Mario Jesus Lubian – Fecha de nacimiento: 10-03-61
- Marlene M Norono – Fecha de nacimiento: 09-08-60
- Sacha Rodriguez – Fecha de nacimiento: 12-27-80
- Josephine Martinez – Fecha de nacimiento: 06-09-74
- Andres Leiva-Medina – Fecha de nacimiento: 02-04-65
- Danny A. Valdes – Fecha de nacimiento: 08-04-78
- Lashinda Shawtrese Bois Moore – Fecha de nacimiento: 10-08-78

Otra acusada, Monica Maria Fergusson, fue arrestada a principios de esta semana por su participación en la conspiración. El 16 de julio de 2008, Fergusson (37) se declaró culpable de conspiración para cometer asociación ilícita, delito de primer grado punible con hasta treinta años de reclusión. Se dictará la sentencia más adelante.

La Oficina Estatal del Procurador General integra la Fuerza Especial contra el Fraude Hipotecario del Departamento de Policía del condado de Miami-Dade y procesa causas criminales que involucren crimen organizado, asociación ilícita y otros cargos de diversas competencias.