News Release - Racketeering Charges Filed Against Mortgage Company, Local Law Firm

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Attorney General Bill McCollum News Release

December 21, 2007

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Cargos de Chantaje Organizado Archivado contra Empresa de Hipotecas y Bufete de Abogado Local

~ Un elaborado plan para defraudar incluyó documentos de solicitud fraudulentos, estados de cuentas bancarias falsas ~

TALLAHASSEE, FL – El Procurador General Bill McCollum y el Comisionado de la Oficina Reguladora de Finanzas Don Saxon anunciaron hoy que cargos criminales de chantaje organizado, conspiración para cometer chantaje organizado y hurto mayor fueron archivados hoy en contra de una empresa corredora de hipotecas y un bufete de abogados, ambos localizados anteriormente en el Condado Leon, así como a tres empleados de la empresa corredora de hipoteca y el bufete de abogado. Belinda Dearing Mortgage y Stephen C. Willis, P. A. del bufete de abogados, fueron nombrados en el documento acusatorio así como también a Belinda Dearing Willis, Terinda Denise Watson y Clifford Lee Cummings. El caso será procesado por la Oficina de Prosecución Estatal del Procurador General. Asistió en los arrestos la Oficina de Integridad Fiscal del Departamento de Servicios Financieros.

“Al continuar la crisis en el mercado de hipotecas, es imprescindible que nosotros trabajemos agresivamente para combatir el fraude relacionado con las hipotecas y proteger a nuestros ciudadanos,” dijo el Procurador General McCollum.

Las autoridades con el Buró de Investigaciones de la Oficina Reguladora de Finanzas determinaron que Belinda Dearing Mortgage trabajaba con varios vendedores de casas móvil para obtener financiamiento para los compradores. La compañía muchas veces obtenía financiamiento para individuos con historiales de crédito pobres a través del uso de una variedad de fraudulentos documentos incluyendo reportes falsos del valor de la casa móvil y lotes y solvencia de los compradores. Los conspiradores también usaron verificaciones de empleo, ingresos y estados de cuentas bancarias alteradas o ficticias para que pareciera que los compradores ganaban más y tenían más dinero disponible para contribuir a los anticipos, costos de cierre, o pagos mensuales. Además, los investigadores determinaron que desde 2003 hasta principios del 2004, los perpetradores obtuvieron de las instituciones financieras casi $90,000 en préstamos fraudulentamente.

El bufete de abogados de Stephen C, Willis, P.A., también conocido como Willis Law Firm, participó en el fraude reportando engañosamente la cantidad de anticipos y los costos de cierre y dando desinformación sobre como era distribuido el resultado de los préstamos cuando cerraban las transacciones y preparaban los cierres de traspasos para el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano de los Estados Unidos. Stephen Willis esta casado con Belinda Dearing Willis, la propietaria de Belinda Dearing Mortgage. Watson es un corredor de hipotecas licenciado empleado por Belinda Dearing Mortgage; Cummings es un empleado del bufete de abogados.

“Yo encomendó a la Oficina de Prosecución Estatal por su compromiso en procesar este asunto,” dijo el Comisionado Don Saxon.

El caso fue archivado en la Corte de Circuito del Condado Leon. Fianza fue fijada para Belinda Dearing Willis en $50,000, para Terinda Denise Watson en $65,000, y para Clifford Lee Cummings en $90,000. Si son condenados de todos los cargos, los tres individuos acusados pueden enfrentar hasta 30 años en prisión y pueden ser multados hasta tres veces la cantidad de lo ganado o tres veces el costo de las perdidas de las victimas. Restitución también puede ser ordenada por la corte.