Attorney General Pam Bondi News Release
January 31, 2017
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Procuradora General Bondi anuncia acuerdo de varios estados con Western Union

TALLAHASSEE, Fla.—La procuradora general Pam Bondi anunció hoy un acuerdo con la compañía Western Union, que resuelve una investigación de varios estados sobre reclamos de consumidores que utilizaban el servicio de transferencia bancaria de Western Union para enviar, sin saberlo, dinero a terceras personas involucradas en maniobras fraudulentas. Además de Florida, otros 48 estados y el Distrito de Columbia participaron en este acuerdo.

Las maniobras fraudulentas a través de Western Union son variadas, pero por lo general se basaban en estafas de lotería y concursos que engañaban a los consumidores para que creyeran que habían ganado un premio grande, pero debían transferir el dinero para cubrir los gastos de impuestos u honorarios antes de recibir el premio. Las personas inescrupulosas también usan Western Union de manera ilegal para realizar estafas románticas o a los abuelos. En estos tipos de estafas, se les dice a los consumidores que deben realizar una transferencia de dinero para ayudar a un ser querido o a alguien que conocieron en línea quien está en peligro inmediato y necesita el dinero para regresar a su casa para recibir tratamiento médico o para cubrir otros gastos de emergencia.

Como parte del acuerdo, se le exige a Western Union desarrollar y poner en práctica un programa integral contra el fraude diseñado para ayudar a detectar este tipo de estafas en las que las víctimas usan Western Union para enviar dinero a estafadores sin saberlo y prevenirlas

Este programa contra el fraude, el cual Western Union acuerda implementar y actualizar según sea necesario, comprende los siguientes elementos:

· Advertencias contra el fraude en los formularios que los consumidores usan para transferir el dinero;

· Formación e instrucción obligatoria y adecuada para los agentes Western Union sobre las transferencias bancarias inducidas por el fraude;

· Procedimientos contra el fraude incrementados cuando sea necesario por circunstancias como la presencia de numerosos reclamos sobre fraude;

· Controles de debida diligencia a los agentes de Western Union encargados de procesar las transferencias de dinero;

· Controlar la actividad de los agentes de Western Union relacionada con la prevención de transferencias inducidas por el fraude; y

· Acción disciplinaria rápida y efectiva contra los agentes de Western Union que no siguen los protocolos requeridos en lo que se relaciona con las medidas contra el fraude.

Como parte del acuerdo, Western Union también aceptó pagar el total de $5 millones a los estados por los costos y honorarios. Además de este acuerdo de varios estados, Western Union recientemente resolvió reclamos relacionados con las transferencias inducidas por el fraude con la Comisión Federal de Comercio (FTC) y con el Departamento de Justicia (DOJ) de los EE. UU. Como parte de esos acuerdos relacionados, Western Union aceptó pagar $586 millones a un fondo que el Departamento de Justicia administrará para otorgar reembolsos a las víctimas de transferencias bancarias inducidas por el fraude en toda la nación. La parte mínima estimada que le corresponde a Florida para los consumidores elegibles asciende a más de $40 millones para más de 36,000 consumidores. Para obtener más información sobre el acuerdo de la FTC y el DOJ con Western Union, haga clic
aquí.

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